投资连结保险-从入门到精通100单元
单元01 财富管理进入新时代（15min）
单元02 长寿时代：人活得越来越久，钱该怎么办？（15min）
单元03 为什么保险人必须懂投资？（15min）
单元04 投连险为什么会出现？（20min）
单元05 从贝壳到股票：财富载体的进化（15min）
单元06 从互助会到保险：人类如何共同面对风险（20min）
单元07 从银行到资本市场：钱如何开始参与经济增长（20min）
单元08 从单一产品到资产配置：现代财富管理的诞生（20min）
单元09 保险与资本市场的融合（20min）
单元10 钱为什么会贬值？（20min）
单元11 利率：整个金融世界的价格（20min）
单元12 经济周期（25min）
单元13 通胀与资产价格（20min）
单元14 为什么股票长期可能增长？（20min）
单元15 市场为什么总是波动？（20min）
第三篇总结
单元16 投资收益到底从哪里来？
单元17 风险到底是什么？
单元18 波动是不是风险？
单元19 复利为什么伟大？
单元20 为什么时间是投资最重要的变量？
单元21 为什么长期投资如此困难？
单元22 行为金融：为什么人总在错误的时候买卖？
写在前面
单元23 格雷厄姆：安全边际——如何避免大错？（20min）
单元24 费雪：成长——如何寻找价值？（20min）
单元25 巴菲特：长期主义——如何长期持有？（25min）
单元26 芒格：反向思考——如何用逆向思维做决策？（25min）
单元27 彼得·林奇：能力圈——如何控制认知边界？（20min）
单元28 霍华德·马克斯：周期——如何理解市场的涨跌？（25min）
单元29 达利欧：分散与全天候——如何应对不确定性？（25min）
单元30 卡尼曼：投资中的人性陷阱——如何战胜自己？（20min）
单元总结：八位大师投资思维地图
课后作业：选择一位大师，用他的思想分析一个真实客户
单元31 投连险合同结构（25min）
单元32 客户的钱到底去了哪里？（30min）
单元33 投资账户到底是什么？（25min）
单元34 单位数、单位价格、账户价值（30min）
单元35 投连险收益如何计算？（25min）
单元36 投连险费用全解（30min）
单元37 部分领取、账户转换、退保（25min）
单元38 投连险风险全解（25min）
单元39 投连险七大误区（20min）
单元40 投连险 vs 银行存款（15min）
单元41 投连险 vs 银行理财（15min）
单元42 投连险 vs 基金（20min）
单元43 投连险 vs ETF（25min）
单元44 投连险 vs 增额寿险（20min）
单元45 投连险 vs 年金保险（20min）
单元46 投连险 vs 直接投资股票（20min）
家庭财富工具选择矩阵
单元47 什么是资产配置？（20min）
单元48 三钱理论：活钱、稳钱、长钱（25min）
单元49 五层财富防线（25min）
单元50 家庭资产负债表（25min）
单元51 家庭现金流表（20min）
单元52 九宫格资产配置（30min）
单元53 风险承受能力（25min）
单元54 风险承受意愿（20min）
单元55 风险预算与时间预算（25min）
单元56 固收型账户
单元57 平衡型账户
单元58 权益增长型账户
单元59 不同账户如何评价？
单元60 如何组合多个账户？
单元61 什么时候应该调整账户？
单元62 再平衡机制
单元63 35岁年轻家庭
单元64 45岁企业高管
单元65 52岁企业主
单元66 60岁退休客户
单元67 高净值客户
单元68 子女教育客户
单元69 养老客户
单元70 财富传承客户
单元71：如果市场上涨怎么办？（15分钟）
单元72：如果市场横盘怎么办？（15分钟）
单元73：如果市场下跌20%怎么办？（20分钟）
单元74：如果市场下跌30%怎么办？（20分钟）
单元75：如果市场下跌40%怎么办？（20分钟）
单元76：如果客户突然失业怎么办？（20分钟）
单元77：如果客户提前退休怎么办？（20分钟）
单元78：如果客户活到95岁怎么办？（20分钟）
形成《家庭财富压力测试系统》
单元79：客户为什么拒绝投连险？（20分钟）
单元80："我自己买ETF"怎么办？（20分钟）
单元81："投连险风险太大"怎么办？（20分钟）
单元82："我朋友买亏了"怎么办？（20分钟）
单元83："保险公司投资能力不行"怎么办？（20分钟）
单元84："费用太高"怎么办？（20分钟）
单元85：如何解释市场波动？（20分钟）
单元86：如何做利益与风险双向披露？（25分钟）
单元87 客户资料分析（30min）
单元88 家庭资产负债表（20min）
单元89 三钱分类（20min）
单元90 九宫格定位（25min）
单元91 投连险适配度判断（20min）
单元92 投连账户筛选（30min）
单元93 组合设计（30min）
单元94 压力测试（25min）
单元95 客户汇报（每组5min）
单元96 财富规划师的边界（20min）
单元97 合规与适当性（25min）
单元98 财富规划的长期服务（20min）
单元99 财富管理的动态再平衡（20min）
单元100 最终毕业答辩（每人5min）
